Wealthfront optioner

Intervju Wealthfront VD och grundare Andy Rachleff. Tidigare Benchmark VC talar om aktieoptioner, IPOs. Feb 7, 2012, 10 56 AM EDT Av Tom Taulli InvestorPlace Writer IPO Playbook Editor. In 1997 Andy Rachleff medgrundade Benchmark Capital, som fortsatte att investera i breakout Webbaserade företag som eBay NASDAQ EBAY, Zipcar NASDAQ ZIP, Ariba NASDAQ ARBA, Zillow NASDAQ Z och Instagram Sedan starten 2010 startade han sitt eget teknikföretag, Wealthfront. Målet var att utnyttja Internetteknologi för att ge högkvalitativ investeringsfonder till mainstream investors. I har nyligen haft en chans att intervjua Rachleff om Wealthfront, Financial Advisory, IPOs och hans Post-IPO Stock Sale Simulator, som finns nedan. Q Vad är Wealthfront. A Wealthfront är en online finansiell rådgivare för Teknologiska samhället Våra kunder är vanligtvis 25- till 35-åringar som arbetar i Silicon Valley vid teknikföretag. Många vill eller har gått igenom en ny IPO eller förvärv. Vår onlinetjänst gör det enkelt att få en sofistikerad förvalt investeringsplan till ett pris som är 75 lägre än traditionella finansiella rådgivare Det finns inga rådgivande avgifter på kundens första 25 000 under ledning och endast en avgift på 0 25 över det här beloppet. Företaget stöds av Valley-armaturer, inklusive DAG Ventures och enskilda investerare, inklusive Marc Andreessen, Jeff Jordan och partners från Benchmark Capital, Index Ventures och Kleiner Perkins Caufield Byers. Q Du har precis lanserat en ny simulator för immateriella rättigheter och aktieoptioner. En av de mest populära frågorna vi får från Våra kunder som arbetar på företag som Zynga NASDAQ ZNGA, LinkedIn NYSE LNKD och Facebook är hur ska jag bestämma när jag ska sälja mina alternativ När de går till en finansiell rådgivare får de vanligtvis inte bra svar En orsak är att många av dessa rådgivare gör inte har bakgrund i IPO och aktieoptioner. En annan fråga är att incitamenten kan leda till dåliga råd. Till exempel kan en rådgivare rekommendera att sälja lager för att få mer pengar y under ledning för att generera mer provisioner. Vi utvecklade simulatorn för att hjälpa våra kunder och någon annan som kanske skulle vara intresserad avgöra vilken post-IPO-försäljningsstrategi som kan resultera i det maximala intäkterna baserat på handelshistorierna för företag som har blivit offentliga tidigare Vårt verktyg innehåller fem strategier för att börja hålla hela ditt lager, sälja 10 per kvartal, sälja 10 återstående aktier per kvartal, sälja 50 framåt och 10 per kvartal därefter och sälj alla direkt efter lockup. Q Några fler planer för simulatorn. En Beroende på svaret planerar vi att göra uppdateringar Några idéer är att lägga till fler företag och lägga till möjligheten att anpassa din försäljningsstrategi. Vad tar du på IPO för året. Jag tycker att IPO är bra för emittenten och Silicon Valley They resultera i mer trovärdighet, vilket vanligtvis leder till fler kunder. På grundval av den positiva reaktionen på några nyligen tekniska IPOs tror jag att du kommer att börja se ett ökande antal högt kvalificerade företag att försöka ng att lämna in ett registreringsmeddelande I slutändan hoppas vi att detta resulterar i en IPO-renässans i Valley. Q Vad är det som att gå från att vara en VC till en tech entrepreneur. A mycket hårdare än jag förväntade mig. När Taulli kör InvestorPlace-bloggen IPO Playbook en plats dedikerad till de hetaste nyheterna och rykten om de ursprungliga offentliga erbjudandenen Han är också författaren till All About Short Selling och allt om varor Följ honom på Twitter på ttaulli eller nå honom via e-post. Som av detta skrivande ägde han inte någon ställning i någon av de ovannämnda värdepapper. Artiklar som skrivs ut från InvestorPlace Media.2017 InvestorPlace Media, LLC. Vi kan inte ladda hela Wealthfront-webbplatsen eftersom din webbläsare är föråldrad. Uppgradera din webbläsare eller prova på en annan dator. Whealthfront återställer hur människor investera sina pengar Genom att bygga en automatiserad investeringstjänst från grunden för att sätta kunden först, banar Wealthfront vägen för en ny generation av investerare för att uppnå sina finansiella mål Vi tror att det här är en gång i generationen möjlighet att förändra en bransch och bygga något nytt, något annat, något bättre. Ställ det och glöm det. Genom att automatisera sofistikerade tjänster som traditionellt kräver att du hämtar en telefon eller besöker en rådgivare personligen sparar vi tid, pengar och frustration Vi tar hand om dig automatiskt för att hitta vägar för att optimera dina investeringar utan kostnad Typiska investeringsförvaltare utför kontounderhåll bara årligen Vi övervakar ditt konto dagligen för möjligheter att balansera, skörda skatter - lösningar och återinvestera utdelningar, vilket kan öka din avkastning. Vi stöder följande typer av konton. Individuell, gemensam, förtroende, LLC skattepliktiga konton. Traditionell, Roth, SEP-pensionskonton IRAs.401 k rollover accounts.501 c konton för icke - profitinstitutioner. Vår investeringsportfölj. Vårdsidan erbjuder en personlig och globalt diversifierad investeringsportfölj med indexfonder. Baserat på Modern Portfolio Theory, är våra portföljer en re utformad för att justera enligt din personliga risk tolerans medan du är diversifierad och skatteeffektiv Vi använder ETFs som spårindex för alla större tillgångsklasser som används i våra portföljer. Varje ETF är vald av vårt investeringsforskningsteam baserat på dess relativa kostnad, spårningsfel marknadslikviditet och värdepappers utlåningspolitik Vi berättar alltid varför vi valde varje ETF över sina alternativ. Våra låga avgifter. Du borde inte behöva betala upp till 3 per år i förvaltningsavgifter, dolda avgifter och olika nickel-och-dime avgifter för att få sofistikerad investeringshantering från någon som kommer att ge dig en bråkdel av sin tid Med Wealthfront hanteras dina första 10 000 gratis och vi tar ut en låg 0 25 årlig rådgivningsavgift på belopp utöver det. Skatteeffektivt sätt att investera. Wealthfront anser att sänka dina skatter är en viktig del av att förbättra dina avkastningar. Vi erbjuder ett antal skatteminimeringsstrategier. Skatteåtervinning Skatteförlust Skörd är en teknik som används för att sänka din skatt s samtidigt som du behåller den förväntade risk - och returprofilen för din portfölj Wealthfront utvecklad programvara för att göra denna tjänst, som traditionellt endast är tillgänglig för konton över 5 miljoner, tillgänglig för alla skattepliktiga konton. Direkt Indexering Den skatteoptimerade US Index Portfolio är Wealthfront s ersättare för den amerikanska aktiefördelningen av en diversifierad portfölj som möjliggör en förbättrad form av skatteförlust som är tillgänglig för skattepliktiga konton med minst 100K. Taxeffektiva kontoöverföringar Överföring av ett externt mäklarkonto till en Wealthfront-portfölj är enkelt att vi ska hantera överföringen på ett skatteeffektivt sätt, alla provisionsfria. Optimaloptimerade uttag Oavsett storleken på uttag garanterar Wealthfront att din återstående portfölj är diversifierad och säljer också aktier baserat på din kostnadsbas. Därför minimerar Wealthfront dina skatter även när du drar tillbaka pengar från ditt konto. Tax-Aware Asset Allocation Beroende på skattesättet för yo ur konton använder vi olika anslag för dina portföljer. Vi lägger till exempel obligationer och fastighetsaktier i era pensionskonton, där de kan förena taxfree. Intelligent Dividend Reinvesting Genom att använda utdelningar för att balansera din portfölj under hela året minimerar vi tillgångsförsäljning, vilket i sin tur sänker dina realiserade kapitalvinster. Talent Software Engineers. Our programvarulag innehåller några av de mest begåvade programvarudexterna från företag som Google, Facebook, LinkedIn, Twitter. Apple Wealthfront har fått rykte för state-of-the - Art Software Development För mer om vårt sätt att bygga modern mjukvara, besök vår tekniska blogg. Whealthfront Inc är en SEC registrerad investeringsrådgivare. Genom att använda denna webbplats accepterar du våra användarvillkor och sekretesspolicy. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat. Alla Historisk avkastning, förväntad avkastning eller sannolikhetsprognoser kan inte återspegla den faktiska framtida utvecklingen Alla värdepapper innebär risk och m ay resulterar i förlust Våra finansiella planeringstjänster utformades för att hjälpa våra kunder att förbereda sig för sina finansiella terminer och låta dem anpassa sina antaganden för sina portföljer. Vi avser inte att föreställa att vår ekonomiska planeringsguide är baserad på eller menat att ersätta en omfattande utvärdering av en kunds hela personliga portfölj Medan data Wealthfront använder från tredje part tros vara tillförlitlig, kan Wealthfront inte säkerställa att uppgifter från kunder eller tredje parter är korrekta eller fullständiga. Wealthfront tillhandahåller inte skatteråd och representerar inte på något sätt att de här beskrivna resultaten kommer att resultera i en särskild skattekonsekvens. Prospektiva investerare bör skaffa sig sina personliga skatterådgivare angående skattemässiga konsekvenser baserat på deras särskilda omständigheter. Wealthfront påtar sig inget ansvar för skattemässiga konsekvenser för någon investerare av någon transaktion. Fullständig Disclosure. Copyright 2016 Wealthfront Inc. How mycket säljer ing Plan cost. Zero Vi hjälper dig att skapa en försäljningsplan för ditt koncentrerade lager, överföra dina aktier till Wealthfront och genomföra planen utan rådgivning eller handelskommission. Om du väljer att investera försäljningsinkomster med Wealthfront tar vi ut vår standard 0 25 års rådgivningsavgift. Varför ska jag inte sälja mitt lager på egen hand. Du kan sälja ditt lager själv. Om du ville sälja så gradvis som möjligt skulle du behöva sälja varje handelsdag som du får vara inte bara mycket tidskrävande, men kan kosta dig tusentals dollar per år i handelskommissioner som Schwab, E Trade och Morgan Stanley debiterar Wealthfront s Selling Plan exekverar din försäljningsstrategi helt commissionfree. Jag måste flytta allt mitt företag lager till wealthfront för att kunna använda försäljningsplanen. Nu kan du överföra så mycket eller så lite lager som du vill. Kan jag använda Försäljningsplan för mina RSU: er, alternativ och eller ESPP-aktier. Whealthfront kan hantera alla y vårt innehav och utnyttjade aktier, det är det begränsade lagerandelar RSU: er, aktier som du äger som ett resultat av att ha utnyttjat alternativ ISO eller NSO, lager du köpt i ett ESPP-anställningsförvärvsprogram eller lager som du har förvärvat på något annat sätt , även om du inte är anställd i företaget. Jag har alternativ som jag ännu inte har utövat eller uppburit. Kan jag använda Säljplan för dessa. Du kan inte överföra dina oexercised options från ditt eget ersättningskonto hos Schwab, E Trade eller Morgan Stanley till Wealthfront Därför kan Wealthfront inte hantera dem med säljplan. För att sälja ditt lager med Selling Plan måste du utöva dina aktieoptioner först. Om ditt företag gör det möjligt för dig att träna tidigt, måste du ha haft dina alternativ också. Whealthfront Inc är en SEC-registrerad investeringsrådgivare Genom att använda denna webbplats accepterar du våra användarvillkor och sekretesspolicy. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat. Eventuell historisk avkastning, förväntad avkastning eller sannolikhet p Röften kan inte återspegla den verkliga framtida utvecklingen Alla värdepapper medför risk och kan leda till förlust Våra finansiella planeringstjänster utformades för att hjälpa våra kunder att förbereda sig för sina finansiella terminer och låta dem personifiera sina antaganden för sina portföljer. Vi avser inte att representera att vår finansiell planeringsguide är baserad på eller menat att ersätta en omfattande utvärdering av en kunds hela personliga portfölj. Medan data Wealthfront använder från tredje part tros vara pålitlig, kan Wealthfront inte säkerställa att uppgifterna från kunder eller tredje parter är riktade till Wealthfront tillhandahåller inte skatterådgivning och representerar inte på något sätt att de resultat som beskrivs häri kommer att leda till någon särskild skattemässig följd. Aktuella investerare bör skaffa sig sina personliga skatterådgivare angående skattemässiga konsekvenser baserat på deras särskilda omständigheter. Välfärdsområdet tar inget ansvar för skattemässiga konsekvenser för alla investo r av alla transaktioner Fullständig Disclosure. Copyright 2017 Wealthfront Inc.